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打击洗钱犯罪维护金融稳定-【新闻】

发布时间:2021-05-28 17:43:46 阅读: 来源:MP3厂家

打击洗钱犯罪 维护金融稳定

“洗钱”一词起源于20世纪20年代,当时美国芝加哥黑手党的一个金融专家开了一个洗衣店,他在每天晚上计算当天的洗衣收入时,把其他非法所得加入其中,然后再向税务申报纳税。在扣去其应缴的税款外,剩下的非法得来的钱财就成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的来历。

什么是反洗钱?《反洗钱法》第二条规定,反洗钱是指为了预防通过各种手段掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《反洗钱法》等法律法规采取相关措施的行为。

洗钱的主要方式

1、利用金融机构洗钱,如伪造商业票据,购买证券或保险,票据转账,电汇、信贷回收,期货交易等;

2、利用一些国家和地区对银行或个人资产保密的法律制度洗钱;

3、利用投资实业洗钱,如成立空壳公司,向现金密集行业投资,以及利用财务公司洗钱等;

4、利用特殊商品交易钱,如购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品等;

5、利用其他方式洗钱,如走私,利用“地下钱庄”和民间借贷转移犯罪收益等。

洗钱的危害:洗钱是一种严重的经济犯罪。它不仅破坏经济活动的公平公正原则,影响市场经济有序竞争,损害金融机构的声誉和正常运行,威胁金融体系的安全稳定,而且与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系,对一个国家的政治稳定、经济安全、社会安定以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

反洗钱的意义:反洗钱对维护金融体系的稳健运行,维护社会公正和市场竞争,打击贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等犯罪,具有十分重要的意义。

《中华人民共和国反洗钱法》于2007年1月1日起颁布实施。中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条第一款 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:

(一)提供资金帐户的;

(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价价证券的;

(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;

(四)协助将资金汇往境外的;

(五)以其他方法掩饰,隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

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